Pieniądze zgromadzone na subkontach ZUS oraz OFE również podlegają dziedziczeniu. Sumy, które możemy stamtąd uzyskać są niebagatelne, ponieważ może być to nawet 30 tys. zł.
Pieniądze z subkonta ZUS mogą zostać odziedziczone
Subkonto ZUS to część konta emerytalnego, na którym gromadzone są środki z II filaru systemu emerytalnego, w tym składki przekazywane do OFE oraz te z subkonta w ZUS. Dziedziczeniu podlegają tylko środki zgromadzone na subkoncie, natomiast główne konto emerytalne nie jest objęte dziedziczeniem. Średnia kwota do odziedziczenia to około 30 tys. zł. Jeśli nie wskazano spadkobierców, środki trafiają do masy spadkowej, a ich podział reguluje prawo spadkowe.
ZUS nie nakłada żadnych terminów na składanie wniosków o przekazanie środków z subkonta. Spadkobiercy mogą ubiegać się o nie w dowolnym momencie, składając odpowiedni wniosek. Jak poinformowała "Fakt" rzeczniczka ZUS, Iwona Kowalska-Matis, wystarczy dostarczyć dokumenty, aby przejąć fundusze zgromadzone na subkoncie.
Jak można odziedziczyć pieniądze z OFE
Z kolei w przypadku śmierci członka OFE, spadkobiercy muszą poinformować fundusz, przedstawiając akt zgonu. OFE nie kontaktuje się ze spadkobiercami, więc to oni muszą zgłosić się do funduszu po zgromadzone środki.
Członkowie OFE mogą wskazać osoby, które po ich śmierci otrzymają zgromadzone środki. W przypadku braku wskazanych osób, połowa składek z okresu małżeńskiej wspólności majątkowej trafia do małżonka, a reszta do wskazanych osób. Jeśli nie ma wskazanych uposażonych, konieczne jest przeprowadzenie postępowania spadkowego.
Jak złożyć wniosek o wypłatę pieniędzy z subkonta
Aby wypłacić zgromadzone środki z subkonta w ZUS po śmierci członka funduszu, spadkobiercy muszą złożyć odpowiedni wniosek, który dostępny jest na stronie ZUS lub osobiście w placówce. Proces podziału środków rozpoczyna się po złożeniu wniosku przez uprawnione osoby.
ZUS ma trzy miesiące na dokonanie podziału zgromadzonych funduszy, licząc od momentu otrzymania pełnej dokumentacji. Jeśli zmarły nie wskazał osób uprawnionych do otrzymania środków, fundusze te trafiają do masy spadkowej i podlegają podziałowi zgodnie z prawem spadkowym.