O korzyściach z oszczędzania na OKI, czyli Osobistym Koncie Inwestycyjnym, poinformował osobiście Andrzej Domański – minister finansów. Oprócz osobistych zysków, urząd liczy również na rozwój inwestycji oraz innowacji i zwiększenie konkurencyjności polskiej gospodarki.
Koncepcja OKI opiera się na szwedzkim systemie ISK (Investeringssparkonto), wprowadzonym w 2012 roku, z którego korzysta około 4 mln obywateli, czyli 40 proc. dorosłej populacji Szwecji.
Bez podatku do 100 tys. zł, a nadwyżka nisko opodatkowana
Jak wynika z danych Ministerstwa Finansów, ponad połowa oszczędności Polaków jest nadal ulokowana w gotówce i depozytach bankowych, czyli instrumentach finansowych, które przez dekady nie zapewniały realnych zysków. To najwyższy poziom wśród dużych gospodarek UE, znacząco powyżej unijnej średniej (31 proc.) i ponad czterokrotnie wyższy niż w Szwecji (12 proc.) – podało Ministerstwo Finansów.
Potrzebny jest impuls i rozwiązanie, którymi państwo realnie wspiera inwestowanie na rynku kapitałowym. Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) umożliwi zainwestowanie bez podatku Belki do 100 000 zł w inwestycje na rynku kapitałowym, w tym do 25 000 zł w lokaty oraz obligacje oszczędnościowe.
Kto jeszcze będzie miał nadwyżkę ponad 100 000 zł, zapłaci niski podatek od aktywów w wysokości 0,8 proc.- 0,9 proc. wartości inwestycji – poinformował Andrzej Domański, minister finansów.
Rozwój rynku kapitałowego celem urzędu
Zasadę działania OKI minister finansów wyjaśnił na konkretnym na przykładzie. – W przypadku inwestycji sięgającej 50 tys. zł i przy stopie zwrotu na poziomie 5 proc. obecnie podatek od zysków kapitałowych wyniósłby 475 zł. W przypadku skorzystania z konta OKI ten podatek wyniesie zero – tłumaczył.
– W przypadku zwrotu z inwestycji sięgającego 10 proc., korzyść przy tej samej zainwestowanej kwocie jest jeszcze większa, bo w przypadku obecnych rozwiązań podatek wyniósłby 950 zł, w przypadku skorzystania z konta OKI podatek wyniesie zero – wyjaśniał Andrzej Domański.
Celem planowanych zmian jest pobudzenie oszczędności, inwestycji i wydatków na innowacje w polskiej gospodarce, a także rozwój krajowego rynku kapitałowego.
Czytaj też:
Leszek Balcerowicz: Da się z zyskiem oszczędzać 40 lat na pokaźną emeryturęCzytaj też:
Ekspertka: Ponad 20 lat temu emerytury w Polsce celowo zmniejszono