Środki zgromadzone na subkoncie w Otwartym Funduszu Emerytalnym (OFE) mogą zostać odziedziczone po śmierci członka funduszu. Zakład Ubezpieczeń Społecznych informuje, że osoby uprawnione mogą ubiegać się o te pieniądze w dowolnym momencie, bez ograniczeń czasowych. Aby rozpocząć proces dziedziczenia, wystarczy złożyć odpowiedni wniosek, przypomina WP Finanse.
Coraz więcej Polaków sięga po pieniądze z ZUS
Coraz więcej Polaków zdaje sobie sprawę, że środki zgromadzone na subkontach w ZUS nie przepadają po śmierci właściciela, lecz mogą być dziedziczone. Wiedza na ten temat staje się coraz bardziej powszechna, co zachęca rodziny do składania wniosków o wypłatę należnych środków po zmarłych bliskich.
Według danych udostępnionych przez serwis prawo.pl, w 2023 r. Zakład Ubezpieczeń Społecznych rozpatrzył aż 97 tys. takich wniosków. W rezultacie wypłacono łącznie 796,5 mln zł. Statystyki te potwierdzają rosnące zainteresowanie oraz świadomość społeczeństwa w kwestii dziedziczenia środków z subkont emerytalnych.
Kto może podjąć pieniądze z OFE
Środki zgromadzone na subkoncie w ZUS mogą być dziedziczone przez osoby wskazane przez zmarłego. Jeśli nie dokonał on takiego wskazania, środki wchodzą do masy spadkowej. Dotyczy to zarówno członków OFE, jak i osób urodzonych po 1968 r., które nie przystąpiły do OFE, lecz posiadają subkonto w ZUS.
Subkonto to specjalny rodzaj konta, na którym zapisywana jest część składek na ubezpieczenie emerytalne. Przysługuje ono każdemu ubezpieczonemu należącemu do OFE oraz osobom urodzonym po 1968 r. Średnia wartość zgromadzonych na subkoncie środków wynosi około 29 tys. zł, a wszystkie środki na tym koncie podlegają dziedziczeniu, co zapewnia ochronę finansową spadkobiercom.
Procedura dziedziczenia różni się w zależności od wieku i statusu zmarłego. Jeśli członek OFE nie osiągnął wieku emerytalnego, wniosek należy złożyć bezpośrednio w OFE, a ZUS ma trzy miesiące na wypłatę środków. Gdy zmarły osiągnął wiek emerytalny, środki są zapisane na jego subkoncie ZUS i wymagają złożenia odpowiedniego formularza. W przypadku osób bez przynależności do OFE proces również wymaga wniosku, a niewskazanie spadkobierców powoduje, że środki trafiają do ogólnej masy spadkowej.