W banku City Handlowym nie trzeba mieć na koncie podejrzanych transakcji, czy niewystarczającą ilość środków, by bank zablokował dostęp do konta. Wystarczy zlekceważyć prośbę o wypełnienie ankiety dotyczącej źródeł dochodów i planów finansowych.
„Ta ankieta wisiała ze trzy miesiące, a obecnie Citibank ograniczył już dostęp do konta dla klientów, którzy jej nie wypełnili. Oczywiście zablokowano dostęp do konta, a nawet do korespondencji w sprawie tej ankiety, którą prowadziłem. W chwili obecnej nie mogę dysponować własnymi środkami zgromadzonymi na rachunkach, co może spowodować konsekwencje związane z niewywiązywaniem się przeze mnie z zobowiązań” – opisał na portalu bankier.pl swoją zaskakującą sytuację klient banku.
Niewinna ankieta powodem blokady konta w banku
Na opisaną sytuację zareagowała rzeczniczka banku: „Ankieta służy określeniu poprawnego poziomu ryzyka AML. Proces jest wymagany przepisami Ustawy AML art. 33, dotyczącymi obowiązku stosowania środków bezpieczeństwa finansowego wobec klientów banku, uwzględniających m.in. przeznaczenie rachunku oraz charakter stosunków gospodarczych” – tłumaczyła Marta Władoch, rzecznika banku Citi Handlowy.
Ryzyko AML (Anti-Money Laundering) to potencjalne zagrożenie wykorzystania działalności instytucji finansowej lub każdej innej firmy do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
Jeśli finansowe transakcje nie będą zgodne z profilem klienta określonym w wypełnionej ankiecie, bank podejmie odpowiednie kroki zgodnie z ustawą i regulaminem konta.
Duża kwota wpłaty i wiele mniejszych też spowodują blokadę konta w banku
Na nieprzyjemności można się też narazić wpłacając większe sumy we wpłatomacie lub wypłacając je w bankomacie. Banki muszą zgłaszać transakcje powyżej 15 tys. euro do Krajowej Administracji Skarbowej.
Uwagę banków zwrócą też mniejsze transakcje, jeśli odbiegają od typowego profilu klienta. Przykładowo, nagła wpłata 30 tys. zł może wzbudzić podejrzenia, szczególnie jeśli zwykle wpłacamy mniejsze kwoty.
Czytaj też:
Pułapka na gotówkę. Banki ostrzegają przed cash trappingiem